青岛交行5亿放贷案重审改判 4名银行职员被判有

2022-08-0514:03:50 185
摘要

【青岛交行5亿放贷案重审改判 4名银行职员被判有罪2人免罚】5月24日,山东青岛交通银行5亿贷款案重审宣判。4名银

  5月24日,山东青岛交通银行5亿贷款案重审宣判。4名银行职员仍被法院判定有罪,但相比原判决,这4名被告人的刑罚均被改判,其中2名从犯免于处罚。

  此案4名被告人都是交通银行青岛分行市北第一支行的员工,分别是原行长戚静、行长助理赵声、客户经理刘兴尚、营运主管费�Z波。因为牵涉5亿元放贷一案,4人被山东省桓台县检察院提起公诉。

  2017年12月,山东省桓台县法院分别以违法发放贷款罪、违规出具金融票证罪,对4人分别判刑六年、五年、二年六个月、二年。2018年5月,淄博中院认为原审判决认定部分事实不清,审判程序不当,撤销原判发回重审。

  此次重审判决,桓台县法院仍认定4名被告人分别构成违法发放贷款罪和违规出具金融票证罪。判决书显示,戚静、赵声被分别判刑三年、二年,刘兴尚、费�Z波两人则免于刑事处罚。

  案件审理时,4名被告人及其辩护人均作无罪辩护。5月25日,戚静的辩护律师朱明勇告诉澎湃新闻,法院宣判时,戚静晕倒被送往医院,随后办理了取保候审。朱明勇介绍,4名被告人均决定上诉。

  5亿贷款背后的虚假贸易

  此案中的5亿元贷款,申请表上的用途是两笔化工贸易。法院审理查明,这两笔企业之间的贸易其实并不存在,只有两份所谓的“购销合同”。而5亿贷款的真正用处,是填补上市企业的财务漏洞。

  澎湃新闻梳理判决书发现,李滨和李方学两人,可谓5亿贷款案的始作俑者。案发前,李滨是上市企业、总部位于淄博桓台的东岳集团的财务总监兼结算中心副主任,李方学则经营着山东盟诚电气有限公司,并实际控制淄博、青岛多家公司。

  在戚静等人的案件中,李滨、李方学均是证人身份。两人证实,2012年至2014年年底,李方学控制的公司通过李滨,向东岳集团的子公司借贷超过13亿元,逾期没有归还。

  法院审理查明,为了增加公司存款余额,从而顺利通过会计师事务所对东岳集团的年终审计,李滨伙同李方学、田茂连等人,虚构了东岳集团子公司与山东盟诚电气公司关联企业(以下称盟诚系公司)的两份购销合同,以此向交通银行青岛分行市北第一支行申请贷款。

  2014年12月,交行方面为了保证贷款资金安全,与东岳集团子公司和盟诚系公司签订三方协议:交行根据企业的购销合同,分别给予盟诚系公司3亿、2亿流动资金贷款,东岳集团子公司则在交行的保证金账户存入5亿元“回购准备金”。如果企业还贷出现逾期违约,银行有权扣划“回购准备金”。

  判决书显示,盟诚系公司申请的5亿元贷款获批后,很快转到东岳集团的子公司账户。盟诚系公司的田茂连等人给青岛市北第一支行揽储2亿多元表示感谢。

  可是,到了2015年10月,5亿元的放贷安全出现麻烦,盟诚系公司已三次欠息。于是,交行方面根据此前的三方协议,将东岳集团子公司存在交行保证金账户的5亿元予以扣划。东岳集团随后报警称,财务总监李滨与银行人员恶意串通,涉嫌侵占公司资金。

  2016年2月,李滨因涉嫌挪用资金罪被桓台县检察院批捕。数月后,交行职员戚静、赵声等4人先后被桓台警方带走,此后被批捕、起诉。

  桓台县法院认为,时任交行市北一支行行长的戚静、行长助理赵声、客户经理刘兴尚明知《购销合同》虚假,贷款申请所依托的贸易背景不真实,仍通过签订三方合作协议,违反国家规定发放贷款5亿元。

  刑案重审,两人免刑

  青岛交行5亿放贷案,涉及刑案、民案两部分案件。刑事方面,4名银行职员被指控构成犯罪;民事方面,东岳集团的子公司起诉交行青岛分公司,要求返还被扣划的5亿资金。

  刑事案件中,戚静、赵声、刘兴尚被检方指控构成违法发放贷款罪,违反国家规定发放的贷款数额特别巨大;辩护律师则辩称,被告人对贷款的用途、企业偿还能力和还款方式进行了严格审查,放贷经过了审批流程,最后也未造成损失,故被告人行为不构成犯罪。